В первом полугодии 2022 года на финансовом рынке Дона Банк России выявил признаки нелегальной деятельности у 10 организаций. Все они являются «черными кредиторами»: такие компании не состоят в реестрах профессиональных кредиторов, но выдают деньги под проценты. Нелегальные кредиторы могут действовать по-разному. Они незаконно выдают потребительские займы населению, некоторые при этом используют в своем наименовании легальные формы финансовых институтов, например, сочетания «микрофинансовая организация», «микрокредитная компания», либо ведут кредитную деятельность, будучи исключенными из реестра субъектов рынка микрофинансирования.
Прежде чем доверить деньги финансовой организации, следует убедиться, что у нее есть соответствующая лицензия. Это можно сделать на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию» или с помощью мобильного приложения «ЦБ онлайн». Также необходимо проверить, не внесена ли организация в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
«В предупредительный список Банка России включены организации и интернет-проекты, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, — отмечает управляющий Отделением Банка России по Ростовской области Наталья Леонтьева. — Сейчас в списке содержатся сведения о таких компаниях, выявленных с 2020 года. Всего в перечне более 6 тысяч компаний и интернет-проектов, в том числе – более 50 организаций, имеющих прописку в Ростовской области».
Если вы столкнулись с деятельностью организации, имеющей признаки «финансовой пирамиды» или нелегального кредитора, необходимо обратиться в правоохранительные органы, а также направить информацию о ней в Банк России.
Отделение по Ростовской области Южного ГУ Банка России
На финансовом рынке Ростовской области выявили 10 нелегальных кредиторов
